FAQ - Gestion de Patrimoine
La gestion de patrimoine est un ensemble de services visant à optimiser la situation financière d'un
individu ou d'une famille sur le long terme. Elle prend en compte les objectifs, les besoins et les
contraintes spécifiques de chaque client afin de lui proposer des solutions personnalisées en matière
d'investissement, de fiscalité, de transmission de patrimoine, etc.
La gestion de patrimoine s'adresse à toute personne qui souhaite :
• Se constituer un patrimoine
• Faire fructifier son capital
• Préparer sa retraite
• Protéger sa famille
• Optimiser sa fiscalité
• Transmettre son patrimoine
La gestion de patrimoine offre de nombreux avantages, notamment :
• Une meilleure connaissance de sa situation financière
• Une optimisation de la performance de son patrimoine
• Une réduction des risques financiers
• Une fiscalité optimisée
• Une transmission de patrimoine sécurisée
• Des conseils personnalisés et un accompagnement sur le long terme
Il est important de choisir un gestionnaire de patrimoine compétent, expérimenté et digne de
confiance. Pour cela, il est conseillé de :
• Se renseigner sur les qualifications et l'expérience du gestionnaire
• Demander des devis et comparer les prestations
• S'assurer que le gestionnaire est inscrit au registre des CIF (Conseillers en Investissements
Financiers)
• Vérifier que le gestionnaire est indépendant et qu'il n'a pas de conflits d'intérêts
Les frais de la gestion de patrimoine varient en fonction du type de prestation et du montant du
patrimoine géré. Il est important de se renseigner clairement sur les frais avant de s'engager avec un
gestionnaire de patrimoine.
Lors de notre premier rendez-vous, tous les frais relatifs a vos prestations vont seront fournis au
préalable.
Les placements financiers les plus courants sont :
• Les actions : elles permettent d'investir dans le capital d'entreprises et d'espérer une plus-
value à long terme.
• Les obligations : elles permettent de prêter de l'argent à des entreprises ou à des États et de
recevoir des intérêts en contrepartie.
• Les fonds communs de placement : ils permettent d'investir dans un panier de valeurs
mobilières diversifié, géré par un professionnel.
• L'assurance-vie : elle permet de se constituer un capital ou de transmettre un patrimoine à
ses proches, tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.
• L'immobilier : il permet de se constituer un patrimoine immobilier et de générer des revenus
locatifs.
Il est important de répartir son épargne sur différents types de placements afin de diversifier les
risques. La répartition idéale dépend de votre profil de risque et de vos objectifs d'investissement.
Il existe plusieurs moyens de se protéger des risques financiers, tels que :
• La diversification de son portefeuille d'investissement
• La souscription d'une assurance
• La constitution d'un fonds d'urgence
Il est important de commencer à préparer sa retraite dès le plus jeune âge. Pour cela, il existe
plusieurs solutions, telles que :
• L'adhésion à un régime de retraite complémentaire
• L'épargne individuelle
• L'investissement immobilier
Il existe plusieurs moyens de transmettre son patrimoine, tels que :
• Les donations
• Les testaments
• Les assurances-vie